Prendre en main son avenir financier comme investisseur autonome

Il existe une multitude de plateformes pour investisseurs autonomes sur le marché, mais souvent, l’utilisateur moyen ne dispose pas de l’aide dont il a besoin pour établir ses objectifs financiers, en faire le suivi et les atteindre.

En lançant AppuiObjectifsMC Placements directs TD, un outil de planification financière en ligne interactif et gratuit – le premier du genre dans le secteur des placements au Canada, la TD souhaite donner à ses clients la possibilité d’adopter une approche de placement axée sur les objectifs.

Paul Clark, vice-président à la direction de la TD et président, Placements directs, a été témoin de l’évolution rapide des technologies et des exigences des consommateurs dans le domaine des placements autogérés. Nous lui avons posé quelques questions pour en savoir plus sur AppuiObjectifs et la stratégie dont il découle.

Pourquoi était-il important pour la TD de créer un outil pour investisseurs autonomes axé sur les objectifs?

Paul Clark : À la TD, nous cherchons toujours à obtenir de la rétroaction de la part de nos clients afin d’améliorer nos produits et services et de pouvoir aider nos clients à gérer leurs finances et à planifier leur avenir avec plus de confiance. Ce que nous avons appris, c’est que même s’il existe un grand nombre d’outils pour les investisseurs autonomes, les gens ne s’en servent généralement pas. Pour contrer cette tendance, nous avons investi dans une plateforme technologique novatrice afin de créer un outil d’épargne et de placement simple, qui ne coûte pas cher à utiliser et qui est assez perfectionné pour évoluer avec les besoins financiers du client au fil du temps.

Qu’est-ce qui rend AppuiObjectifs unique?

PC: Les autres outils pour investisseurs autonomes sont fondés sur un principe que nous pourrions résumer ainsi : vous établissez votre plan et vous n’y pensez plus. Cette approche peut convenir aux clients cherchant une solution de placement à long terme de base. Par contre, elle suppose que tout le monde investit pour la même raison. Aujourd’hui, il est impossible de brosser le portrait type d’un investisseur en ligne. En outre, nous avons constaté qu’un grand nombre de nos clients cherchent un outil qui les aidera à établir un plan financier personnalisé, mais qui appuiera aussi activement leurs efforts en vue d’atteindre leurs objectifs à court et à long terme. C’est ce qui rend AppuiObjectifs unique : nous adoptons une approche de placement axée sur les objectifs. Accessible dans CourtierWeb, AppuiObjectifs est un outil qui offre aux clients la souplesse nécessaire pour planifier des vacances ou l’achat d’un véhicule ou encore, à plus long terme, le paiement de leurs droits de scolarité ou leur retraite.

Comment fonctionne une approche axée sur les objectifs?

PC: L’approche de placement axée sur les objectifs vise à vous aider à gagner la confiance nécessaire pour atteindre des objectifs financiers précis. Dans AppuiObjectifs, les utilisateurs répondent à une série de questions sur leur revenu, leur tolérance au risque et leur échéancier idéal. Ensuite, ils peuvent commencer à bâtir leur portefeuille. Selon le niveau de connaissances et de tolérance au risque de l’utilisateur, le système lui posera périodiquement des questions et le guidera pour l’aider à rester sur la bonne voie. Il lui enverra également des alertes si les attributs de son portefeuille changent en raison des fluctuations du marché. Ce qui rend l’outil si attrayant pour les investisseurs, c’est qu’il est gratuit, facile d’accès et assez souple pour s’adapter à tous les niveaux de revenus de placement.

Où les clients peuvent-ils en apprendre plus sur les placements?

PC: L’éducation financière est l’élément le plus important si l’on veut prendre en main son avenir financier. Placements directs TD offre l’une des gammes de ressources à l’intention des investisseurs les plus complètes au pays. Notre entreprise propose, sans aucuns frais, une foule de vidéos sur demande, de classes de maître en direct, de webinaires et de rapports.

La plupart de ces ressources sont disponibles sur notre site Web. Les clients de Placements directs bénéficient en plus d’une gamme d’outils didactiques exclusifs accessibles à partir de leur compte CourtierWeb.

Pour voir AppuiObjectifs en action, cliquez ici